企业年金是指在政府强制实施的基本养老保险制度之外,企业根据自身的经济实力和经营状况,为员工提供一定程度退休收入保障的养老保险形式的福利制度,其主要目的是调动员工的生产积极性、提高企业声誉,以及保证退休员工享受更高水平的待遇。目前中国企业年金的规模大约是5000亿元人民币。
济安金信基金评价中心是在中国证监会和中国证券投资基金业协会备案的,具有公开评级资质的独立第三方基金评级机构,腾讯财经是国内最具影响力的网络媒体。济安金信联袂腾讯财经编制的中国企业年金指数•济安腾讯系列,将填补中国劳动社会保障领域的一项空白。
中国企业年金•济安腾讯系列指数包括保守型、防御型、平衡型、积极型和激进型共五类年金计划资产配置。
上述准货币类资产由货币型基金构成,对所有符合条件的货币型基金等份额投资;固定收益类资产由纯债型基金、一级债基金与二级债基金构成,对所有符合条件的这三类基金等份额投资;权益类资产由股票基金与混合型基金构成,对所有符合条件的这两类基金等份额投资。
企业年金基金能否保值增值,直接影响到员工参与企业年金计划的积极性,以及员工退休后的生活质量,甚至企业年金计划的成败。企业年金基金的投资标的应当符合流动性充沛、管理费用低廉和金融监管严格的标准,因此契约型的证券投资基金可以作为首选的投资标的。
中国企业年金指数•济安腾讯系列的覆盖范围为获得济安金信三星评级的各类证券投资基金。济安金信基金评级遵从重视基金产品是否合规与守约;坚持在严格分类的基础上进行类内评级;采取同类基金分层、归并、综合的等级评价体系;依据基金类型适度引导价值投资理念等四项原则。
创造性:中国企业年金指数•济安腾讯系列是中国首只企业年金指数,它的推出对机构投资者、养老金投资、社保投资具有重要意义。
权威性:中国企业年金指数•济安腾讯系列的设计单位是北京济安金信科技有限公司(www.jajx.com),是专业从事金融工程设计与研发的高端金融软件公司,是在中国证监会与中国证券投资基金业协会正式备案的独立第三方基金公开评级机构。济安金信曾承担多项国家高技术研究发展计划“863”项目、科技部创新基金项目、国家证监会基金综合监管(FIRST)系统等大型软件项目,并获得证券期货行业科学技术奖、北京市科学技术奖等多项荣誉。
郑秉文教授*(中国社会科学院世界社保研究中心主任):企业年金指数是市场界、学术界、机构,还有老百姓福祉的承担者,是养老金、私人养老金投资的重要基准,它的诞生具有重大历史意义。
杨健教授*(中国人民大学金融信息中心主任):企业年金指数既是为社会保障奠定基准的公益事业,又有利于推动证券投资基金行业的发展与自律,可谓功在千秋!
郭金龙博士*(中国社会科学院金融所所长助理、研究员):企业年金行业需要这个指数,尤其是将来对保险业也会有一些启示和借鉴,长期来看,会对养老保险业务的管理产生较为积极的影响。
郑建彪*(致同会计师事务所合伙人):企业年金涉及到市场,涉及到大范围的机构,涉及到包括我自己在内的个人。从这个意义上来讲我会积极参与,积极贡献。
高松凡*(易方达基金首席市场执行官):企业年金行业长期缺乏一种相对统一的标准和价值观,这不利于行业发展。这个指数的编制则奠定了较为权威公正、层次较高的行业标准,提高了效率,还可以公正、统一地去衡量服务机构的服务价值。
王群航(济安金信基金评价中心主任):我相信,这个指数一定能够在市场上树立起一个理性的价值投资的标杆,对于促进企业年金事业和公募类证券投资基金行业的发展,都将具有重要的意义和深远的影响,并在此基础上为广大企业年金的投资者带来稳健的收益。
注:星号标注者为国家人力资源和社会保障部企业年金评审专家